¿Es su modelo de riesgo una caja negra o un activo auditable?
En Maya Data Intelligence, desechamos la opacidad. La confianza en el risk modeling no emana de la complejidad del algoritmo, sino de la transparencia de sus supuestos y la robustez de su validación empírica.
"La precisión analítica es la base de la solvencia institucional."
La Ciencia detrás del Financial Data
Nuestros criterios analíticos se fundamentan en principios de econometría avanzada y aprendizaje estadístico supervisado. No implementamos "soluciones de moda"; construimos marcos de referencia que resisten escenarios de estrés macroeconómico. Cada modelo desarrollado bajo el sello de Maya Data Intelligence se somete a un proceso de *Backtesting* riguroso utilizando datos históricos de mercados emergentes, garantizando que el sea predictivo y no simplemente descriptivo.
Protocolos de Integridad
- Tratamiento de Datos: Limpieza y normalización de variables con control de sesgos latentes.
- Estabilidad Temporal: Pruebas de degradación de modelo para identificar el momento exacto de recalibración.
- Interpretabilidad: Uso de valores de Shapley y mapas de calor para justificar cada decisión de riesgo.
Ejes de Validación 2026
Consulte los estándares que aplicamos en cada auditoría y desarrollo de motores de decisión para asegurar el cumplimiento normativo y la eficiencia de capital.
Modelado de Probabilidad de Default (PD)
Implementación de regresiones logísticas y modelos de ensamble bajo criterios de Basilea III, adaptados a la volatilidad del mercado argentino.
Validación Externa (V-IV)
Protocolos de revisión independiente de modelos desarrollados por terceros, enfocados en la detección de sobreajuste (overfitting).
Calidad de Datos Estructurales
Estándares de curaduría de bases de datos masivas para entrenamiento de motores de riesgo crediticio en tiempo real.
"En el análisis de riesgo, la intuición debe ser validada por la estadística. Nuestro trabajo es asegurar que esa validación no tenga fisuras técnicas."
Santiago M. Rossi
Director de Estrategia Analítica
Marcos de Cumplimiento Económico
La robustez de nuestra metodología de reside en la integración de variables dinámicas. No nos limitamos a la estática de balances contables; incorporamos indicadores de sentimiento de mercado, flujos de liquidez interbancaria y proyecciones de inflación core.
Este enfoque multidimensional permite a nuestros clientes, desde bancos retail hasta firmas de Fintech emergentes, tomar decisiones de originación de crédito con una confianza respaldada por modelos matemáticos defensibles ante reguladores y auditores externos.
98.4%
Precisión en Gini Backtesting
IAT-26
Protocolo Interno de Auditoría
ESTÁNDARES • RIGOR • CIENCIA • DATOS • ÉTICA • RIESGO
¿Desea conocer cómo aplicamos estos criterios a su cartera específica?
Transparencia de Datos
Cumplimos estrictamente con la Ley de Protección de Datos Personales (Ley 25.326) en todos nuestros procesos analíticos.
Ubicación Estratégica
Av. Corrientes 1350, Ciudad Autónoma de Buenos Aires. Nuestro centro de operaciones analíticas.
Horarios de Soporte
Lunes a Viernes: 9:00 - 18:00 para revisiones de modelos críticos y soporte en tiempo real.